Tema 1: La planeación financiera... hacia tus metas
Cuando decimos que tenemos un plan o estamos planeando algo, significa que estamos trazando un camino para lograr nuestros planes en el futuro, y esto lo hacemos fijándonos objetivos, es decir, fijando las metas a las que queremos llegar.
Lo anterior, aplicado al manejo y uso de nuestros recursos se le llama “Planeación Financiera”, que es la herramienta que nos ayudará a alcanzar estos objetivos personales y económicos a través de la maximización de nuestros recursos y el mejor aprovechamiento de los mismos.
Al realizar nuestra planeación financiera nos tenemos que preguntar:
¿Qué metas quiero alcanzar?
Esto quiere decir que debemos establecer nuestros objetivos financieros personales, es decir, aquello que queremos lograr. Los objetivos financieros son las metas económicas que queremos lograr con nuestros recursos para mejorar la calidad de vida. Es muy importante que aprendamos a reconocer la diferencia entre necesidades y deseos.
¿Qué recursos necesito?
Aqui es importante evaluar con qué recursos cuento y qué recursos necesito apra lograr mis metas. Debo tomar en cuenta tanto los recursos económicos como mis habilidades y posibilidades para alcanzar mis objetivos.
¿Cómo lo puedo lograr?
Definir cómo lo vamos a lograr, es decir las acciones que debemos llevar a cabo para cumplir con nuestros objetivos. A esto se le llama políticas o estrategias financieras.
¿Cúanto tiempo me voy a tardar en lograrlo?
Aquí debemos determinar el tiempo en que podremos lograr lo planeados, ello dependerá de mis recursos tanto personales como financieros. Puede ser a corto plazo (en un tiempo menor a un año), a mediano plazo (entre uno y cinco años) o a largo plazo (en un tiempo mayor a cinco años). todo depende de cada caso.
Durante este módulo aprenderemos a dar respuesta a estas 4 preguntas. Veamos un ejemplo en la siguiente página.