Módulo 2. Planificación

 

Actividad 8. Autoevaluación de conceptos del módulo 2

Lee las siguientes afirmaciones y selecciona falso o verdadero según sea el caso:

1) Un plan financiero nos muestra cómo llegar a los objetivos planteados, señalando la dirección y los pasos a seguir.

a) Falso.
b) Verdadero.


2) Para planear nuestras finanzas no necesitamos tener objetivos claros y definidos.
a) Falso.
b) Verdadero.


3) La planeación financiera es una herramienta que nos ayuda a definir cómo aprovechar y manejar mejor nuestros recursos económicos para lograr nuestros objetivos financieros.
a) Falso.
b) Verdadero.
4) A continuación se presentan los pasos necesarios para realizar una planeación financiera.¿Cúal de ellos es el primer paso a seguir?
a) Determinar el tiempo para alcanzar los objetivos financieros planeados.
b) Establecer las alternativas o políticas financieras que seguiremos para lograr los objetivos.
c) Establecer objetivos financieros personales o familiares.
d) Determinar el monto en dinero que requerimos.

5) A las acciones que seguiremos para lograr nuestros objetivos financieros se le llama:
a) Objetivos financieros personales.
b) Políticas financieras.
c) Montos.
d) Plazos.


6) Juan es padre de familia y uno de sus objetivos financieros es juntar $50,000 pesos en 6 años (72 semanas) para poder dar el enganche de una casa. Ayuda a Juan a establecer las políticas financieras que debe seguir para lograr su objetivo. De la siguiente lista selecciona la que no es política financiera que no ayudaría a Juan a lograr su objetivo.
a) Del sueldo total ahorrar $1000 pesos al mes.
b) Conseguir un segundo empleo.
c) No hacer gastos innecesarios.
d) Llevar a la familia de paseo sólo una vez al mes.
e) Cuidar el agua y la luz para pagar menos en servicios.


7) El ciclo de vida de la planeación financiera muestra:
a) Cuánto dinero tenemos.
b) Los pasos a seguir para lograr nuestros objetivos financieros.
c) Cómo varían nuestros ingresos según la etapa de la vida en que nos encontremos.
8) ¿Cuál de las siguientes opciones no es una etapa del ciclo de vida de la planeación financiera?
a) Niñez y primaria.
b) Desarrollo laboral.
c) Consumo consciente.
d) Retiro.
9) De acuerdo con la gráfica del ciclo de vida de la planeación financiera, la etapa de "formación de una familia" corresponde a las edades aproximadas de:
a) La etapa que va de los 65 a los 80 años.
b) La etapa que va de los 25 a los 34 años.
c) La etapa que va de los 10 a los 15 años.


10) ¿Por qué es importante conocer nuestro ciclo de vida de planeación financiera?
a) Porque nos ayuda a identificar las etapas en que tendremos mayores ingresos.
b) Porque nos muestra el nivel de ingreso en cada etapa de la vida y los tipos de planeaciones que podemos considerar para poder organizar adecuadamente nuestras finanzas y tener un futuro mejor.
c) Porque nos dice cuáles son nuestros recursos.


Actividad 7